PE SEH/EFA 2016 2-daagse training. Dag 2 is aansluitend op 7 september 2016!

Het is weer zover. U mag zich weer bekwamen in boeiende, leerzame en interessante materie.

OVERSLUITEN, OMZETTEN en OVERDRACHT VERMOGEN  T.G.V. OVERLIJDEN zijn de 3 onderwerpen die in de 2-daagse sessie aan de orde komen.

Het is goed te zien dat het bijvoorbeeld niet alleen om oversluiten of omzetten gaat om de lage rente, maar waarom doe je dat en wat zijn de consequenties.

Boeterente betaal je bijvoorbeeld als je liquiditeiten “over” hebt, dat geld kan je dus niet voor andere doeleinden inzetten.

Kan je dat “missen”, welk rendement loop je mis ( box 3 ), hoe ziet je toekomst financieel er uit, wat zijn je inkomsten verwachtingen, je verhuisplannen, je gezinssituatie ontwikkeling, wat zijn de consequenties indien de boeterente wordt meegefinancierd (Besluit BLKB 2015/1486M ) etc. etc.

Daarnaast is vermogensoverdracht (schenken, erven, samenlevingsvormen en consequenties van wel of geen keuzes maken ) ook een actueel onderwerp.

Allemaal aspecten die meegenomen moeten worden en besproken met de klant voordat deze een overwogen beslissing  kan maken en kiezen!

De toegevoegde waarde van de financieel adviseur komt hier volledig tot zijn recht.

Ook actief de klant benaderen is een punt van aandacht. U kunt uw klant daar onderscheidend mee van dienst zijn!

Er wordt geen syllabus verstrekt, op basis van een uitgebreide power-point presentatie aangevuld met casuïstiek en interactieve discussie wordt de materie behandeld.

Wel is er een hand-out van de belangrijkste onderwerpen die aan de orde komen.